2024 yılında banka dışı mali kuruluşların aktif büyüklüğü, bir önceki yıla göre yüzde 39,5 artarak 642,3 milyar liradan 896,2 milyar liraya yükseldi. Alternatif finansman imkanı sunan bu kuruluşlar, özellikle KOBİ'lere sağladıkları destekle dikkat çekerken, sektördeki büyüme hız kesmeden devam ediyor.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) verilerine göre, finansal kiralama, faktoring, tüketici finansman ve varlık yönetim şirketlerinin toplam aktif büyüklüğünde önemli bir artış yaşandı. 2023 yılında 271,9 milyar lira seviyesinde olan finansal kiralama şirketlerinin aktif büyüklüğü, 2024'te yüzde 23’lük artışla 334,5 milyar liraya ulaştı. Faktoring şirketleri ise geçen yıl 214,1 milyar lira olan aktif büyüklüklerini yüzde 47,6 artırarak 316 milyar liraya taşıdı.
Tüketici finansman şirketleri de bu süreçte büyüme kaydeden sektörler arasında yer aldı. 2023’te 139,6 milyar lira olan aktif büyüklükleri, yüzde 52,3’lük bir yükselişle 212,5 milyar liraya çıktı. Varlık yönetim şirketlerinde ise en yüksek artış yaşandı; 2023’te 33,2 milyar lira olan aktif büyüklükleri yüzde 98,3 oranında artarak 2024’te 65,8 milyar liraya yükseldi.
Net Karlarda Güçlü Artış
Banka dışı mali kuruluşların net karı da 2024’te önemli ölçüde yükseldi. Geçtiğimiz yıl 37,6 milyar lira olan toplam net kar, yüzde 38,5’lik bir artışla 52,2 milyar liraya çıktı. Finansal kiralama şirketleri, net karlarını yüzde 18,6 artırarak 17,2 milyar liraya yükseltirken, faktoring şirketleri ise yüzde 48,9’luk bir artışla 21,2 milyar lira net kara ulaştı.
Tüketici finansman şirketlerinin net karı da dikkat çekici bir yükseliş gösterdi. 2023 yılında 4,6 milyar lira olan net karları, yüzde 84,7 artarak 8,6 milyar liraya çıktı. Varlık yönetim şirketlerinin net karı ise yüzde 21 artışla 5,2 milyar liraya ulaştı.
Öz Kaynaklar Güçleniyor
Sektörde öz kaynaklarda da ciddi bir büyüme gözlemlendi. Banka dışı mali kuruluşların 2023 yılında 101,8 milyar lira olan toplam öz kaynakları, 2024’te yüzde 59,6 artarak 162,6 milyar liraya ulaştı. Finansal kiralama şirketlerinin öz kaynakları yüzde 50,6’lık bir artışla 61,9 milyar liraya çıkarken, faktoring şirketleri yüzde 68,4 büyüme göstererek 57,2 milyar liralık öz kaynağa sahip oldu.
Tüketici finansman şirketlerinin öz kaynakları yüzde 59 artarak 28,3 milyar liraya yükselirken, varlık yönetim şirketleri de yüzde 68,8’lik bir artışla 15,2 milyar lira öz kaynağa ulaştı.
"2024, Sektör İçin Büyüme ve Dijitalleşme Yılı Oldu"
Finansal Kurumlar Birliği (FKB) Yönetim Kurulu Başkanı Ali Emre Ballı, 2024’ün sektörde büyümenin yanı sıra dijital dönüşüm açısından da önemli bir yıl olduğunu belirterek,"2024 yılı, tüm zorluklara rağmen, finans sektörümüz açısından büyüme ve dönüşüm yılı oldu. FKB çatısı altındaki beş sektörün toplam işlem hacmi yüzde 67,6 artışla 2 trilyon 44 milyar liraya, aktif büyüklüğü yüzde 47,2 artışla 988 milyar liraya ulaştı. Öz kaynak büyüklüğümüz ise yüzde 71,7 artarak 192 milyar liraya yükseldi. Müşteri sayımız da 6 milyona ulaştı" dedi.
Ballı, finansal kiralama, faktoring, finansman, varlık yönetimi ve tasarruf finansmanı şirketlerinin ortak hareket ederek sektörde büyümeyi sürdürdüğünü belirterek, "Toplam aktif büyüklüğümüzdeki artış, sektörün güçlendiğini ve finansal sağlamlığını ortaya koyuyor. Karlılıktaki yükseliş, şirketlerin sürdürülebilir büyüme stratejilerinin bir sonucu olarak öne çıkıyor. Bu veriler, etkin risk yönetimi ve müşteri odaklı finansal çözümlerle birleşerek sektördeki istikrarı perçinliyor" ifadelerini kullandı.
2025 Stratejileri Belirleniyor
Ballı, 2025 yılına ilişkin beklentilerini de paylaşarak, küresel ekonomik gelişmelerin etkisinin daha net hissedileceği bir yıl olacağını dile getirerek, "Önümüzdeki dönemde, döviz kuru dalgalanmalarının kontrol altına alınmasıyla birlikte piyasalarda öngörülebilirliğin artmasını bekliyoruz. Uluslararası kredi kaynaklarının genişlemesi ve dış ticaretteki büyüme, sektörümüzü olumlu etkileyecek. Aynı zamanda faiz oranlarındaki düşüşle birlikte finans kuruluşlarının daha rekabetçi fiyatlandırma yaparak KOBİ’ler ve bireysel tüketiciler için finansmana erişimi kolaylaştırması bekleniyor" dedi.
FKB olarak 2025 yılı stratejik hedeflerine de değinen Ballı, "Dijitalleşme projelerimizin tamamlanması, sürdürülebilir finansman modellerinin yaygınlaşması ve KOBİ’lere yönelik yeni finansman seçeneklerinin devreye alınması önceliklerimiz arasında. Uluslararası iş birlikleri artırılacak, finansal okuryazarlık bilincini yükseltmek için Anadolu Panelleri serimiz devam edecek" diye konuştu.
2024’te güçlü bir büyüme gösteren banka dışı mali kuruluşlar, 2025’te de finans sektöründe önemli bir rol üstlenmeye devam edecek.
